סוכן ביטוח ומשווק פנסיוני מורשה

פנסיה, ביטוח
וקרנות השתלמות.
ליווי אישי שממשיך איתכם.

אני פנחס יוסף, סוכן ביטוח ומשווק פנסיוני מורשה. אני מלווה שכירים ועצמאים בבדיקת הביטוחים והחסכונות, בבחירת קרנות פנסיה והשתלמות ובהכנה לפרישה.

מתחילים בהבנת המצב הקיים, בוחנים את האפשרויות וממשיכים בליווי גם אחרי קבלת ההחלטה. לקראת נסיעה לחו״ל, מתאימים את הביטוח לנוסעים, ליעד ולאופי הנסיעה.

ליווי אישי ללקוחות מכל הארץ.

פנחס יוסף, סוכן ביטוח ומשווק פנסיוני מורשה
16שנות ניסיון
רישיון פעילL-00135479

בדיקת התיק וליווי שוטף

עושים סדר בתיק.
ממשיכים ללוות לאורך הדרך.

הביטוחים, הפנסיה והחסכונות שלכם נבנו בתקופות שונות. בבדיקה משותפת מרכזים את התמונה, מבינים מה קיים ובוחנים מה מתאים לצרכים שלכם היום.

מה בודקים?

  • אילו ביטוחים וחסכונות קיימים ומה תפקידו של כל אחד.
  • האם יש כפילויות, פערים בכיסוי או תנאים שדורשים בירור.
  • מהם דמי הניהול ומסלולי ההשקעה הקיימים.
  • אילו אפשרויות כדאי לבחון ומה המשמעות של כל שינוי.

ומה קורה בהמשך?

יש לכם כתובת גם אחרי הבדיקה.

גם אחרי הבדיקה יש לכם כתובת לעדכונים, לשאלות ולסיוע מול הגופים המנהלים וחברות הביטוח. כשמחליפים עבודה, כשהמשפחה משתנה או כשמתקרבים לפרישה, בוחנים מחדש את התאמת התיק.

מכינים את בדיקת התיק המאובטחתהמערכת של BITAPP נטענת — זה עשוי לקחת כמה רגעים.

מעדיפים לא לטעון את השירות בתוך האתר?פתחו אותו בחלון נפרד

16שנות ניסיון והיכרות עמוקה עם התחום
300+לקוחות מלווים לאורך הדרך
14חברות ביטוח ובתי השקעות

חוות דעת בגוגל

שירות של חמישה כוכבים.

לקוחות משתפים על השירות, המקצועיות והליווי האישי שקיבלו מפיני. הדירוג מבוסס על חוות הדעת שפורסמו בכרטיס העסק הרשמי בגוגל.

★★★★★5.0על בסיס 15 ביקורות בגוגללקריאת כל חוות הדעת
לקוחות מספרים
אפשר לגרור או להשתמש בחיצים
★★★★★
“שירות 10/10 נלחם בשביל הלקוח בבירקטיות של חברות הביטוח. דואג לראש שקט.”
Alex Aceביקורת ב־Google
★★★★★
“אחלה סוכן ביטוח ופנסיה, עזר לי מאוד כשהחלפתי עבודה והייתי צריך להסדיר את הפנסיה, הקרן השתלמות וגם סתם להבין לגבי דמי ניהול זכויות וביטוחים. ממליץ 🙏”
Sahar Tamirביקורת ב־Google
★★★★★
“אני ממליצה בחום על פיני כסוכן ביטוח מקצועי ואמין. הוא זמין תמיד, מסביר כל פרט בסבלנות, ותמיד דואג למצוא לי את הפתרון הכי מתאים ומשתלם. שירות אישי ברמה גבוהה שקשה למצוא היום. ממליצה בלב שלם!”
שרית קירילקיןביקורת ב־Google
★★★★★
“ממליצה בחום על פנחס יוסף! מקצועי, אחראי! יש על מי לסמוך. נסענו בראש שקט. זמין תמיד ויעיל ביותר!!”
naama einavביקורת ב־Google
★★★★★
“פיני סוכן מהלב והנשמה. מקצועי ואמין, ממליצה בחום רב.”
Keren Podimביקורת ב־Google
★★★★★
“פנחס היה מאוד נעים ועזר לי לבחור את התוכניות שמתאימות לי בתנאים טובים יותר.”
Erez Greenbergביקורת ב־Google
★★★★★
“מקצועי, הגון, עם יד על הדופק. ממליצה בחום רב על פיני.”
גלית סולומוןביקורת ב־Google

נקודת הפתיחה שלך

לא משנה מתי התחלת.
משנה מה עושים עכשיו.

כל שלב בחיים דורש שיחה אחרת. המטרה נשארת זהה: להבין איפה אתם עומדים, מה אפשר לשפר, ומה באמת מתאים לכם.

מתחילים דרך

להתחיל נכון,
לפני שהבלגן מתחיל.

בונים יסודות טובים לפנסיה, לחיסכון ולביטוח — בשפה פשוטה וללא החלטות אוטומטיות.

זה בדיוק אני ↖

סביב גיל 50

עוד לא מאוחר.
זה הזמן לקבל תמונה.

עוצרים, מאתרים פערים ובודקים אם מה שנבנה לאורך השנים באמת מוביל ליעד הרצוי.

בוא נבדוק יחד ↖

תחומי הליווי

מהתיק הקיים
לתוכניות להמשך.

קרנות פנסיה והשתלמות, ביטוח נסיעות ותכנון פרישה — עם הסבר ברור על האפשרויות וליווי בהחלטות לאורך הדרך.

להצגת 3 שירותים נוספיםלהסתרת השירותים הנוספים

גופים שעובדים איתם

עובד מול מגוון חברות ביטוח, בתי השקעות וגופים מקצועיים.

הצגת הגופים אינה מהווה המלצה. לגילוי הנאות

פנחס יוסף במשרד
פנחס יוסף / סוכן ומשווק פנסיוני מורשה

הגישה שלי

“ביטחון כלכלי לא קונים — מתכננים.”

מוצרים פיננסיים אפשר למצוא בהרבה מקומות. אדם שמכיר את התיק, מסביר בגובה העיניים ונשאר זמין גם ברגע האמת — זה כבר סיפור אחר.

בלי מסלול מכשולים

שלושה צעדים.
תמונה אחת ברורה.

מכירים ומבינים

מתחילים בשיחה על המצב הקיים, המטרות והדברים שמטרידים אתכם — לפני שמדברים על פתרונות.

מסדרים את התמונה

עוברים על הנתונים, מאתרים פערים וכפילויות ומציגים אפשרויות בשפה ברורה ובלי ז׳רגון.

נשארים בקשר

החיים משתנים וגם התיק צריך להתעדכן. ממשיכים עם בקרה תקופתית וזמינות כשצריך.

בדיקה ראשונית ללא עלות

בואו נבין מה יש לכם
ומה כדאי לבדוק.

השאירו פרטים לתיאום בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.

  • תמונה ברורה של הביטוחים והחסכונות
  • בחינת כפילויות, כיסויים ודמי ניהול
  • הסבר על האפשרויות והמשמעות של כל שינוי
01 / 01

לתיאום בדיקת התיק

מתחילים בהיכרות ובהבנת המצב הקיים.

הפרטים יועברו באמצעות Web3Forms לצורך קבלת הפנייה ויצירת קשר בלבד. לאחר השליחה תוכלו לבחור להמשיך גם בוואטסאפ. למדיניות הפרטיות.

הפנייה תועבר לפנחס באמצעות Web3Forms. לאחר ההצלחה תוכלו להמשיך גם בוואטסאפ.

חשוב לדעת

מה בדרך כלל רוצים לדעת?

תשובות קצרות וברורות לשאלות שעולות כמעט בכל שיחה.

01האם אני באמת צריך את הביטוח הזה, או שאני משלם עליו סתם?

זו בדיוק השאלה הנכונה לשאול. ביטוח מיותר עולה כסף, אך פער בכיסוי עלול לעלות הרבה יותר ברגע האמת. הדרך לדעת היא בדיקה של הכיסויים הקיימים מול הצרכים האמיתיים — בלי למכור דברים שלא צריך.

02איך אפשר לחסוך יותר במס, בפנסיה או בהשקעות?

קיימות הטבות מס ואפיקי חיסכון שרבים לא מנצלים במלואם. גם דמי ניהול ומסלול שאינו מתאים יכולים להשפיע לאורך שנים. בבדיקה אישית עוברים על התמונה המלאה ומזהים נקודות לשיפור.

03מה ההבדל בין קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות ופוליסת חיסכון?

לכל מכשיר ייעוד, תנאי משיכה ומיסוי שונים. ההתאמה תלויה במטרות ובנתונים האישיים, ולכן נכון להבין קודם מה רוצים להשיג ורק אחר כך לבחור מוצר.

04מה קורה אם אצטרך להפעיל את הביטוח — מי מטפל בתביעה?

ליווי אמיתי נמדד גם ברגע האמת. פנחס מסייע להבין את הזכויות, לארגן את המסמכים ולהתנהל מול חברת הביטוח. אישור התביעה כפוף כמובן לתנאי הפוליסה.

05איך אדע שהתיק שלי עדיין מתאים לחיים שלי היום?

עבודה, משפחה, דירה וגיל משתנים — והתיק צריך להשתנות איתם. בדיקה תקופתית מאפשרת לוודא שהכיסויים והחסכונות עדיין תואמים למצב הנוכחי.

רכישת ביטוח נסיעותאונליין באתר PassportCard