המגזין של פנחס יוסף
מדריכים קצרים וברורים על פנסיה, חיסכון וביטוח — כדי שתדעו אילו שאלות לשאול לפני שמקבלים החלטה.
ביטוחי פרט
בריאות, חיים, משכנתא ונסיעות — השוואות והכנות שמתחילות בצורך ובתנאי הכיסוי.
ביטוח בריאות פרטי: מה לבדוק לפני הצטרפות, שינוי או ביטול
מדריך מעשי לבחינת ביטוח בריאות פרטי לפני הצטרפות, החלפת כיסוי או ביטול פוליסה: כיסויים, חיתום, רצף ביטוחי, עלות וחפיפות.
לקריאת המדריך ↖
ביטוח חיים למשכנתא: מתי נכון לבחון מחדש את הכיסוי
מתי כדאי לבדוק מחדש ביטוח חיים למשכנתא, אילו שינויים במשכנתא מצדיקים בחינה, ומה חשוב לבדוק לפני שמעדכנים או מחליפים פוליסה.
לקריאת המדריך ↖
גיל 50 ומעלה: מה קורה לביטוחים שלכם ומה לבדוק עכשיו
גיל 50 אינו משנה אוטומטית את כל הביטוחים, אבל זהו זמן נכון לבדוק עלויות, מועדי סיום, התאמה למשפחה ולעבודה והשלכות של ביטול או החלפת כיסוי קיים.
לקריאת המדריך ↖
ביטוח בריאות פרטי מול שב״ן: מה ההבדל ומה בודקים?
שב״ן וביטוח בריאות פרטי אינם אותו מוצר. כך ממפים כיסויים, מזהים חפיפה ובודקים חיתום, חריגים, תקופות אכשרה ותביעה לפני שמחליטים.
לקריאת המדריך ↖
ביטוח משכנתא דרך הבנק מול חברה פרטית: מה באמת משווים?
השוואת ביטוח משכנתא אינה רק מחיר חודשי. כך בודקים ביטוח חיים ומבנה, סכום יורד, מוטבים, חריגים, שירות ותהליך תביעה.
לקריאת המדריך ↖
ביטוח נסיעות עם מצב רפואי קיים: מה צריך לבדוק לפני הטיסה?
מצב רפואי קיים דורש בדיקה והרחבה מתאימה לפני נסיעה. כך מצהירים, משווים תנאים, מכינים מסמכים ופועלים אם נדרש טיפול בחו״ל.
לקריאת המדריך ↖
מקבלי קצבת אזרח ותיק שעובדים: איך למנוע ניכוי שגוי של דמי ביטוח בריאות מהשכר
מדריך קצר למקבלי קצבת אזרח ותיק שממשיכים לעבוד: מה אמור להופיע בתלוש, מה משלם המעסיק וכיצד להפסיק ניכוי שגוי מהשכר.
לקריאת המדריך ↖תיק פנסיוני
מיפוי מוצרים, כיסויים, דמי ניהול והחלטות שמצטברות לאורך שנות העבודה.
הפקדות לקרנות השתלמות: כמה להפקיד, מה לבדוק ומתי לעצור
מדריך מעשי להפקדות לקרנות השתלמות לשכירים ולעצמאים: בדיקת בסיס ההפקדה, ההכנסה החייבת, תקרות המס לשנת 2026, הוותק והנזילות לפני העברת הכסף.
לקריאת המדריך ↖
דמי ניהול בפנסיה ובגמל: איך בודקים כמה משלמים ומה אפשר לעשות
כך בודקים בדוחות כמה דמי ניהול נגבו בפנסיה ובגמל, משווים הצעות בכלים הרשמיים ובוחנים הנחה או מעבר בלי להסתמך על המחיר בלבד.
לקריאת המדריך ↖
איחוד קופות גמל: מתי זה מתאים ומתי לא
איחוד קופות גמל עשוי להקל על המעקב ולעיתים להפחית עלויות, אך אינו מתאים אוטומטית לכל חשבון. כך משווים דמי ניהול, מסלולים, סוגי כספים ותנאים לפני ניוד.
לקריאת המדריך ↖פרישה ומס
החלטות על פיצויים, קצבאות, קיבוע זכויות ותיאום מס לפני ואחרי הפרישה.
פריסת מס מענק פרישה: האם לבקש פריסה קדימה או אחורה לפני משיכה?
קיבלתם מענק פרישה גדול? כך בוחנים אם פריסת מס מענק פרישה לשנים קודמות או לשנים הבאות עשויה להתאים, ומה לבדוק לפני מילוי טופס 161 או שימוש בכסף.
לקריאת המדריך ↖
פגישת תכנון פרישה ראשונה: מה להביא ואיך להתכונן
מתכוננים לפגישת תכנון פרישה ראשונה? מדריך מעשי למסמכים, לנתונים ולשאלות שכדאי להכין כדי למפות את ההכנסות והחסכונות לפני קבלת החלטות.
לקריאת המדריך ↖
בדיקת תיק פנסיוני: מה בודקים, למי זה מתאים ומה זה לא
מה נכלל בבדיקת תיק פנסיוני, אילו נתונים אוספים לפניה, למי היא מתאימה ומה היא לא עושה. מדריך מעשי עם רשימת בדיקה.
לקריאת המדריך ↖
קיבעת זכויות ובתלוש עדיין מנוכה מס? מה שצריך לדעת על תיאום מס בשנת 2026
קיבוע זכויות קובע את הפטור, אבל לא תמיד מיישם אותו כבר באותה שנה. מה ההבדל בין ההליכים, מה הסייג לשנת 2026, ומה להכין.
לקריאת המדריך ↖
רצף קצבה או רצף פיצויים בטופס 161: מה משמעות הבחירה בעת עזיבת עבודה?
הסבר תמציתי על משמעות הבחירה ברצף קצבה או ברצף פיצויים בטופס 161, לרבות התנאים והמועדים החלים בעת פרישה או עזיבת עבודה.
לקריאת המדריך ↖
קיבוע זכויות טופס 161ד: איך נקבע הפטור ממס על הקצבה?
הסבר תמציתי על קיבוע זכויות באמצעות טופס 161ד, הקשר בין פיצויים פטורים לפטור ממס על קצבה, והנקודות שכדאי לבדוק לפני הגשה.
לקריאת המדריך ↖קצבת אזרח ותיק וביטוח לאומי
זכאות, עבודה, הכנסות ודמי ביטוח — לפי הנתונים והמקורות הרשמיים.
פנסיה מוקדמת ועבודה כשכיר: מתי נדרש תיאום דמי ביטוח לאומי ואיך מבקשים החזר
מדריך תמציתי לתיאום דמי ביטוח בפנסיה מוקדמת לצד עבודה כשכיר: התנאים החודשיים לשנת 2026, הפקת אישור לשנה הנוכחית ותיאום לשנים קודמות.
לקריאת המדריך ↖
מענק מעבר לנשים בגיל 62: תנאי זכאות, מבחן הכנסה והגשת בקשה
מדריך תמציתי למענק מעבר לנשים בגיל 62 בעקבות העלאת גיל הפרישה: תקופת התשלום, תנאי הזכאות, מגבלות ההכנסה והגשת הבקשה לביטוח הלאומי.
לקריאת המדריך ↖
השלמת הכנסה לקצבת אזרח ותיק ב-2026: איך הכנסה מפנסיה משפיעה על הזכאות?
הכנסה מפנסיה עשויה להשפיע על הזכאות להשלמת הכנסה לקצבת אזרח ותיק. כך בודקים את מבחן ההכנסות, אילו נתונים חשוב להכין ומדוע כדאי להסתמך על הטבלאות המעודכנות.
לקריאת המדריך ↖
קצבת אזרח ותיק והמשך עבודה: מה חשוב לבדוק לפני שמחליטים
ממשיכים לעבוד אחרי גיל הפרישה? הכירו את הבדיקות החשובות לגבי קצבת אזרח ותיק, מבחן הכנסות, זכאות ודחיית קצבה.
לקריאת המדריך ↖